पसीना - इक्विटी और कर्मचारी स्टॉक विकल्प -

संस्थापकों के पास यह प्रश्न है और ये एक तुलनात्मक है: ईएसओपी और टैक्स प्रभाव एक कर्मचारी स्टॉक विकल्प योजना (ईएसओपी) एक विकल्प है जो कर्मचारियों को कंपनी के शेयरों को खरीदने के लिए दिया जाता है। जब तक विकल्प का प्रयोग नहीं किया जाता है और एक शेयर में परिवर्तित हो जाता है, एक विकल्प धारक को वोटिंग, लाभांश और पसंद का कोई शेयरधारक अधिकार नहीं मिलता है। एक विकल्प बहुमूल्य है क्योंकि यह आमतौर पर पूर्व-निर्धारित मूल्य पर शेयरों को खरीदने का अधिकार देता है, और इसलिए कर्मचारी को शेयर के वर्तमान मूल्य के लिए एक उल्टा देता है। कृपया हमारे 5 भाग ब्लॉग श्रृंखला पढ़ें, जो यहां एक पूर्ण अवलोकन प्रदान करता है। अनुदान: ईएसओपी के अंतर्गत विकल्प के लिए पात्रता के कर्मचारी को सूचित करके नियोक्ता द्वारा प्रतिबद्धता का कार्य है निहित: कुल प्रतिशत का हिस्सा निपटाया जाता है जो निहित अवधि पूरा होने पर उपयोग किया जा सकता है। व्यायामः विकल्प को शेयरों में बदलने के लिए व्यायाम मूल्य का भुगतान करने का कार्य व्यायाम अवधि है: निहित अवधि के बाद किसी भी समय के भीतर कर्मचारी को व्यायाम करना होगा विकल्पों की समाप्ति: एक निश्चित अवधि के बाद, आमतौर पर समाप्ति, व्यायाम अवधि की समाप्ति, विकल्प चूक और शेयरों में परिवर्तित नहीं किया जा सकता है। एक ईएसओपी का उपयोग एक प्रतिभा धारण उपकरण के रूप में कई उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, एक प्रोत्साहन के रूप में, एक पारिश्रमिक तंत्र के रूप में। तदनुसार, योजना के मापदंडों को सिलसिले किया जाएगा, यदि अवधारण हो, तो शायद निहित अवधि को अब तक रखा जाएगा यदि प्रोत्साहन, तो संभवतः व्यायाम की कीमत को कम रखा जाएगा, शेयरों का अंकित मूल्य हो सकता है, ताकि कर्मचारी को एक उच्च ऊपरीता प्राप्त हो, अगर पारिश्रमिक उपकरण, तो पात्रता मानदंड संभवत: सभी कर्मचारी हो। लेकिन आम तौर पर, यह इन सभी कारकों का एक संयोजन है और इसलिए योजना में एक अच्छा संतुलन विस्तृत होना आवश्यक है। एक विकल्प पसीना इक्विटी से अलग है पसीना इक्विटी का मतलब है शेयरों (विकल्प नहीं) सेवाओं, प्रौद्योगिकी हस्तांतरण आदि के बदले में दिए गए हैं। विकल्प के मुकाबले कर उपचार और लेखा उपचार अलग-अलग हैं। कर प्रभाव ईएसओपी: ईएसओपी के तहत कर्मचारी पर टैक्स की दोहरी घटनाएं हैं। यही है, पहले व्यायाम के समय और दूसरा कर्मचारी द्वारा शेयरों की बिक्री के समय। टैक्स की घटनाएं व्यायाम की तिथि पर शेयरों के व्यायाम मूल्य और उचित बाजार मूल्य (एफएमवी) के बीच अंतर पर गणना की जाती हैं, जो वेतन के घटक के रूप में कर्मचारी के हाथों में प्रचलित के रूप में समझा जाएगा और उसके रूप में करवाही के अनुसार कर लगाई जाएगी प्रति आयकर अधिनियम स्लैब दर। शेयरों का एफएमवी, जैसा कि एक मर्चेंट बैंकर या चार्टर्ड अकाउंटेंट द्वारा डिस्काउंटेड फ्री कैश फ्लो विधि के अनुसार निर्धारित किया जाएगा। जब कोई कर्मचारी शेयर बेचता है, तो वह आगे बिक्री मूल्य (कम) एफएमवी पर कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान व्यायाम के समय की गणना करता है। जब कर्मचारी द्वारा बिक्री की जाती है, उसके आधार पर, पूंजीगत लाभ लघु अवधि या दीर्घकालिक पूंजी लाभ होगा। 12 महीने की अवधि के भीतर बिक्री को अल्पावधि पूंजीगत लाभ कर माना जाता है, और 12 महीने के बाद बिक्री को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर माना जाता है। SWEAT इक्विटी शेयरों पसीना इक्विटी शेयर कंपनी एक्ट, 1 9 56 पसीना इक्विटी शेयर जारी करना कंपनी अधिनियम के एस 79 ए के प्रावधानों द्वारा शासित है। उक्त धारा में स्पष्टीकरण द्वितीय अभिव्यक्ति पसीना इक्विटी शेयर को परिभाषित करता है जो कंपनी द्वारा कर्मचारियों या निर्देशकों को छूट में या इक्विटी शेयरों को ज्ञात करने के लिए नकद या बौद्धिक संपदा अधिकारों की प्रकृति या मूल्य जोड़, जो भी नाम से बुलाया जाता है इसलिए, पसीना इक्विटी शेयरों के मुद्दे के लिए आवश्यक है कि संबंधित व्यक्ति या तो कंपनी को जानकारी, बौद्धिक संपदा या अन्य मूल्य के अतिरिक्त प्रदान करता है। उक्त खंड के संदर्भ में, एक कंपनी पहले से ही जारी किए गए शेयरों के एक पसीना इक्विटी शेयर जारी कर सकती है, यदि निम्न स्थितियां संतुष्ट हैं: (ए) इस तरह के मुद्दे को सामान्य बैठक में कंपनी के विशेष समाधान द्वारा प्राधिकृत किया गया है (बी) इस तरह के संकल्प में शेयरों की संख्या, वर्तमान बाजार मूल्य, विचार, यदि कोई हो, और निदेशकों या कर्मचारियों के वर्ग या कक्षा को निर्दिष्ट किया गया है, जिनके पास ऐसे शेयर जारी किए गए हैं (सी) इस तरह की समस्या उस तारीख से एक वर्ष की समाप्ति के बाद है जो कंपनी को व्यापार शुरू करने का हकदार था और (डी) एक असूचीबद्ध कंपनी के मामले में, ऐसे शेयर नीचे दिए गए दिशानिर्देशों के अनुसार जारी किए जाते हैं। असूचीबद्ध कंपनियां (पसीने वाले इक्विटी शेयरों के मुद्दे) नियम, 2003 (नियम): एस 79 ए में उल्लिखित दिशानिर्देश केंद्रीय सरकार द्वारा जारी किए गए नियम हैं, जिन्हें अनलिस्टेड कंपनियों द्वारा पालन करने की आवश्यकता है। नियम 8 निर्धारित करता है कि कर्मचारियों और निदेशकों को पसीना इक्विटी शेयरों का मुद्दा एक स्वतंत्र मूल्य द्वारा गणना की गई उचित मूल्य पर होगा। आयकर अधिनियम के अनुसार, वैल्यूएशन का निर्धारण डिस्काउंटेड फ्री कैश फ्लो विधि के अनुसार किया जाएगा। नियम 6 में एक वर्ष में पसीना इक्विटी शेयरों के मुद्दे को प्रतिबंधित किया जाता है, जो कि कुल पेड-अप इक्विटी शेयर पूंजी में से 15 या 5,00,00,000 रुपये तक के मूल्य के शेयर (केवल पांच करोड़ रूपए), जो भी अधिक हो। यदि यह सीमा पार करनी है, तो केंद्र सरकार के पूर्व अनुमोदन के साथ ही ऐसा करना आवश्यक है। नियम 10 कर्मचारियों को जारी पसीने इक्विटी शेयरों प्रदान करता है या निदेशक ऑलोटमेंट की तारीख से तीन साल की अवधि के लिए बंद कर दिया जाएगा। कराधान प्रभाव: आयकर अधिनियम, 1 9 61 के अनुसार पसीना इक्विटी शेयरों में 2 पहलू हैं। जीटी वेतन जीपी कैपिटल गेनस वेतन: जब भी कोई कर्मचारी पसीना इक्विटी शेयरों को प्राप्त करता है, तो इस तरह के शेयरों का मूल्य आयकर अधिनियम की धारा 17 के अनुसार सिर वेतनमान के तहत एक योग्य राशि के रूप में कर योग्य होगा। पूंजीगत लाभ: जब कोई व्यक्ति शेयरों को बेचता है, तो वह आगे बिक्री मूल्य (कम) एफएमवी के शेयरों के आवंटन के समय गणना पर पूंजीगत लाभ कर देता है। धारण करने की अवधि के अनुसार, लघु अवधि या दीर्घकालिक पूंजी लाभ लागू होंगे। एलटी 12 महीने शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन टैक्स, जीटीएमएमएमटीटी लांग टर्म कैपिटल गेन टैक्स। नकदी के अलावा अन्य विचारों के लिए शेयरों का आबंटन जब शेयरों को प्रदान की गई सेवाओं के बारे में आबंटित किया जाता है या आईपी आदि के बारे में जानकारी मिलती है तो फिर उन सेवाओं के लिए एक चालान होगा जो शेयर जारी किए जाते हैं। कराधान प्रभाव: सेवाओं के लिए लागू टीडीएस (इनवॉइस) पूंजीगत लाभ: जब कोई व्यक्ति शेयरों को बेचता है, तो वह शेयर के आवंटन के समय परिकलित बिक्री मूल्य (कम) अधिग्रहण मूल्य पर पूंजीगत लाभ कर देता है। प्रक्रिया: बोर्ड की बैठक में आवंटित शेयर्स और सेवाओं के लिए प्रासंगिक समझौते के साथ आरओसी के साथ दायर 2 और 3 फॉर्म। अस्वीकरण: यह एक कानूनी राय नहीं है और इसे एक के रूप में नहीं माना जाना चाहिए कृपया कोई भी कार्यवाहक लेने से पहले अपने वकील से जांच करें। कर्मचारी इक्विटी एमबीए सोमवार के बारे में सबसे अधिक पूछे जाने वाले विषयों में से एक quotoptions. quot है लेकिन विकल्प केवल कर्मचारी इक्विटी का एक रूप है। मैं एमबीए सोमवार के अगले महीने के दौरान इस विषय पर कई पदों पर चर्चा कर रहा हूं। मैं कर्मचारी इक्विटी के लिए तर्क को बिछाता है, कुछ लक्ष्य के स्वामित्व के स्तर पर जा रहा हूं और विभिन्न इक्विटीज का वर्णन करता हूं जो आप कर्मचारी इक्विटी जारी करने के लिए उपयोग कर सकते हैं। स्टार्टअप संस्कृति की परिभाषाओं में से एक कर्मचारी कर्मचारी स्वामित्व है। कई बड़ी कंपनियां कर्मचारी स्वामित्व प्रदान करती हैं, इसलिए यह स्टार्टअप संस्कृति के लिए अद्वितीय नहीं है। लेकिन जब आप एक स्टार्टअप में शामिल होते हैं, तो आपको कंपनी में कुछ स्वामित्व मिलने की उम्मीद है और अगर कंपनी सफल हो गई है और बेची गई या सार्वजनिक किया गया है, तो आप नतीजे में हिस्सा लेंगे। कर्मचारी स्वामित्व स्टार्टअप संस्कृति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है यह मजबूत है कि हर कोई टीम पर है, हर कोई लाभ में हिस्सा ले रहा है, और हर कोई एक शेयरधारक है मैं एक ऐसी कंपनी के बारे में सोच सकता हूँ जो हमें पिचने के लिए आ गई है कि उसके पास कर्मचारी इक्विटी प्लान नहीं है। और मैं एक टर्म शीट के बारे में सोच सकता हूं कि हमने जारी किया है कि कर्मचारी इक्विटी के लिए विशिष्ट प्रावधान नहीं है I यह बस स्टार्टअप गेम का मूलभूत भाग है। जबकि कर्मचारी इक्विटी स्टार्टअप व्यवसाय में उद्धृत है, कर्मचारी के स्वामित्व के स्तर कंपनी से काफी कुछ भिन्न होते हैं। कई कारण हैं भूगोल के मामले खाड़ी क्षेत्र, बोस्टन और एनवाईसी जैसे अच्छी तरह से विकसित स्टार्टअप संस्कृतियों में कर्मचारी स्वामित्व का स्तर अधिक है कम विकसित स्टार्टअप समुदायों में वे कम हैं इंजीनियरी भारी स्टार्टअप सेवाओं और मीडिया कंपनियों की तुलना में कर्मचारी स्वामित्व के उच्च स्तर के होते हैं। मैं यह सुझाव नहीं दे रहा हूं कि यह सही है या उचित है, लेकिन यह मैंने देखा है। और यदि संस्थापक किसी कंपनी में शीर्ष प्रबंधक होते हैं, तो इसके संस्थापक कर्मचारी स्वामित्व का स्तर कम हो जाएगा। यदि संस्थापक काफी हद तक किसी कंपनी से चले गए हैं, तो इसके संस्थापक कर्मचारी स्वामित्व का स्तर अधिक होगा। यदि संस्थापक कंपनी में शीर्ष प्रबंधकों हैं, तो ठेठ सम्पन्न संस्थापक कर्मचारी स्वामित्व का हिस्सा 10 से 20 के बीच रहेगा। यदि संस्थापकों ने काफी हद तक कंपनी छोड़ दी है, तो सम्पर्क संस्थापक कर्मचारी स्वामित्व वाले करीब 20 हो सकते हैं और थोड़ा अधिक मुझे लक्ष्य के रूप में 20 संख्या पसंद है, अगर किसी अन्य कारण से यह वीसी व्यवसाय के लिए अच्छी तरह से मैप करता है। क्वाटस्वाट इक्विक्वाट प्रदान करने वाले लोग आमतौर पर हमारे कारोबार में 20 लाभ प्राप्त करते हैं (यूएसवी में हमें 20 मिलते हैं) और उन्हें कम से कम मिलना चाहिए, जिन कंपनियों में हम वापस आते हैं मैं कहता हूं कि कम से कम अंक क्योंकि संस्थापक प्रायः quotsweat equityquot प्रदान करते हैं और वे 20 से ज्यादा के मालिक हो सकते हैं। स्टार्टअप में कर्मचारी इक्विटी जारी करने के चार प्राथमिक उपाय हैं: 8211 संस्थापक स्टॉक यह स्टॉक है जो संस्थापक खुद को जारी करते हैं जब वे कंपनी बनाते हैं इसमें प्रारंभिक टीम के सदस्यों को जारी किए गए स्टॉक भी शामिल हो सकते हैं। संस्थापक स्टॉक के संस्थापकों के बीच विशेष निहित प्रावधान हैं, ताकि उनमें से एक या अधिक अधिसूचना जारी न हो और अपने सभी स्टॉक को रख सकें। एक बार पूंजी व्यवसाय में निवेश की जाती है तो उन निधियों के प्रावधान निवेशकों के लिए बढ़ाए जाते हैं। संस्थापक स्टॉक आम तौर पर सामान्य स्टॉक होगा और यह निस्तार प्रावधानों के अधीन संस्थापकों के स्वामित्व में होगा। 8211 प्रतिबंधित स्टॉक यह सामान्य स्टॉक है जो प्रारंभिक कर्मचारियों या शीर्ष अधिकारियों को जारी किया जाता है जो कम्पनी के जीवनकाल में काफी समय पहले कंपनी में काम पर रखा जाता है। प्रतिबंधित स्टॉक के पास वेटिंग प्रावधान होंगे जो मानक कर्मचारी विकल्प योजना के समान हैं (विशेषकर चार साल लेकिन कभी-कभी तीन साल)। प्रतिबंधित स्टॉक और विकल्पों के बीच का अंतर यह है कि कर्मचारी जारी करने के दिन से शेयरों का मालिक है और यदि वह एक वर्ष या उससे अधिक के लिए आयोजित किया जाता है तो शेयर की बिक्री पर पूंजीगत लाभ प्राप्त कर सकता है लेकिन एक कर्मचारी को प्रतिबंधित स्टॉक जारी करने से प्राप्तकर्ता को तत्काल कर योग्य आय जारी कर देता है, इसलिए प्राप्तकर्ता को यह बहुत महंगा हो सकता है और इसलिए यह केवल बहुत जल्दी शुरू किया जाता है जब शेयर अधिक मूल्यवान नहीं होता है या जब किसी वरिष्ठ अधिकारी को किराए पर लिया जाता है जो कर को संभाल सकता है मुद्दे। 8211 विकल्प यह स्टार्टअप कंपनियों में जारी कर्मचारी इक्विटी के सबसे आम रूप है स्टॉक ऑप्शन एक कर्मचारी को जारी किया जाता है जो किसी निश्चित कीमत पर भविष्य में किसी भी समय सामान्य शेयर खरीदता है। Quetset pricequot को quotstrike मूल्य कहा जाता है.मैं कम से कम एक और संभवतः कई एमबीए विकल्प सोमवार पोस्ट करने जा रहा हूँ ताकि मैं अब और अधिक कहने के लिए नहीं जा रहा हूँ। 8211 प्रतिबंधित स्टॉक इकाइयां आरएसयू के रूप में जानता है, ये प्रतिभूति स्टार्टअप व्यवसाय में अपेक्षाकृत नई है। वे विकल्प और सीमित स्टॉक के साथ समस्याओं को ठीक करने और दोनों की विशेषताओं के लिए बनाए गए थे। एक आरएसयू एक वादा है कि वेश्या प्रावधान संतुष्ट होने के बाद सामान्य शेयर जारी करने का वादा है। निहित प्रावधानों में तरलता घटना शामिल हो सकती है। इसलिए जब आप एक आरएसयू प्राप्त कर रहे हैं, तो आपको कुछ ऐसा हो रहा है जो एक विकल्प की तरह लगता है लेकिन कोई स्ट्राइक प्राइस नहीं है। जब आप शेयर लेते हैं, तो आप उनके पास पूर्ण रूप से मालिक होंगे। लेकिन आप उन्हें थोड़ी देर के लिए नहीं मिल सकते हैं मैं एक अनुभवी स्टार्टअप वकील को काम पर रखने के लिए आप सभी उद्यमियों को सम्मिलित करके इस पोस्ट को समाप्त कर दूंगा। कर्मचारी इक्विटी के मुद्दे मुश्किल हैं आप कर्मचारी इक्विटी के साथ महंगी गलतियों का एक गुच्छा बना सकते हैं, जब तक आपके पास सही वकील न हो। बहुत सारे कानून फर्म और वकील हैं, जो स्टार्ट-अप में विशेषज्ञ हैं और जब आप अपनी कंपनी और अपने पूरे जीवनकाल की स्थापना कर रहे हैं तो आपको उनमें से एक होना चाहिए। यह बहुत सारे कारणों के लिए सच है, लेकिन कर्मचारी इक्विटी सबसे महत्वपूर्ण लोगों में से एक है। स्वीट इक्विटी मौलिक रूप से पसीना के खिलाफ प्रदान की जाने वाली इक्विटी है (पैसे के विपरीत) जबकि ईएसओ स्टॉक ऑप्शंस हैं, जिससे कर्मचारियों को विकल्प चुनने के लिए कम्पनी एक पूर्व निर्धारित मूल्य पर इक्विटी ईएसओ वास्तव में पसीना इक्विटी का एक उप सेट है जो ईएसओ के परिणाम के परिणामस्वरूप कर्मचारियों को रियायती कीमत पर इक्विटी प्राप्त करने में होता है। पसीना इक्विटी और ईएसओ का उपयोग प्रतिभा हासिल करने के लिए शुरूआती और प्रारंभिक चरण कंपनियों द्वारा किया जाता है, जब वे नकदी बाधा के कारण उन्हें अपने बाजार मूल्य की पेशकश नहीं कर सकते। पसीना इक्विटी और ईएसओ प्रतिभा को बनाए रखने के लिए भी उपयोग किया जाता है क्योंकि ये लॉक-इन, निहित और गैर-हस्तांतरणीय जैसी कुछ बाधाओं के साथ आती हैं जो यह सुनिश्चित करते हैं कि पसीना इक्विटी मालिकों से लाभ हो सकता है अगर और अगर वे निश्चित रूप से कंपनी के साथ एक निश्चित पहर। पसीना इक्विटी का उपयोग प्रतिभा को बेहतर बनाने के लिए भी किया जाता है क्योंकि कंपनी के इक्विटी मूल्य में इसके प्रदर्शन के साथ बढ़ोतरी होती है, जिससे कंपनी के इक्विटी वाले कर्मचारियों को लाभ मिलता है। निम्नलिखित शब्दों का प्रयोग अक्सर पसीना इक्विटी और ईएसओ-लॉक-इन के साथ संयोजन में किया जाता है: लॉक-इन अवधि उस समय होती है, इससे पहले पसीना इक्विटी या ईएसओ मालिक अपने इक्विटी का मुद्रीकरण नहीं कर सकते हैं। यह समय आम तौर पर एक स्टार्ट-अप कंपनी के लिए तीन से पांच साल है। Vesting: Vesting ESOs के लिए विशिष्ट तंत्र है जो ईएसओ के समय और संख्या का वर्णन करता है जिससे कर्मचारी इक्विटी में परिवर्तित हो सकता है। आमतौर पर, शुरूआती 25 ईएसओ को प्रत्येक वर्ष के अंत में इक्विटी में परिवर्तित करने की अनुमति देती है। गैर-स्थानान्तरणता: जैसा कि नाम से पता चलता है, गैर-हस्तांतरण योग्यता धारक पसीने की इक्विटी या ईएसओ को मूल धारकों से किसी और को स्थानांतरित करने की अनुमति नहीं देता है। इसका मतलब यह है कि ईएसओ को या तो इक्विटी में बदला जा सकता है या निहित अवधि के बाद समाप्त हो सकता है। कर्मचारी स्टॉक विकल्प योजनाएं (ईएसओपी): ईएसओपी एक योजना है जिसके माध्यम से कंपनी ईएसओ को अपने प्रदर्शन के आधार पर अपने कर्मचारियों को आवंटित करती है। इसके अलावा, कृपया अपनी टिप्पणी छोड़ने के लिए स्वतंत्र महसूस करें। आप चहचहाना wowfinance पर मुझे का पालन कर सकते हैं पसीने-इक्विटी पर शुरुआती चरण स्टार्टअप में शामिल होने के लिए मुझे महत्वपूर्ण खंडों को जानने की जरूरत है I निहित अवधि, लॉक-इन अवधि समाप्त होने से पहले एक सफल निकास होने पर क्या होता है। हर महीने वेतन के बदले हर महीने पसीना-इक्विटी का भुगतान नहीं किया जाना चाहिए। देखने के लिए महत्वपूर्ण खंड हैं - शेयरों की संख्या (कुल शेयरधारक की उम्र), वेस्टिंग नियम (हर साल शेयरों में परिवर्तित होने के विकल्प की उम्र, रूपांतरण मूल्य (यदि कोई हो)) और हर साल अतिरिक्त स्टॉक विकल्प। आम तौर पर, लॉक इन से पहले बाहर निकलें तो विकल्प स्वचालित रूप से शेयरों में परिवर्तित हो जाते हैं। हालांकि, यह एक्जिट एग्रीमेंट में कुछ क्लॉज द्वारा ओवरराइड किया जा सकता है, इसलिए आपकी कंपनी के प्रबंधन के साथ इस मुद्दे पर चर्चा करना उचित है। जहां तक ​​मुझे पता है, प्रारंभिक चरण की कंपनियों के मामले में, पसीने की इक्विटी और शेयर विकल्पों का भुगतान तब भी किया जाता है जब तक कि इसमें शामिल होने के समय भुगतान किया जाता है, यह पूरी तरह से कंपनी के साथ आपके समझौते पर निर्भर करता है। इसके लिए कोई निश्चित नियम नहीं है। मासिक पसीना इक्विटी का विचार किसी तरह पसीना इक्विटीजओप्स की बुनियादी अवधारणा के खिलाफ जाता है जो लंबी अवधि के लिए सक्षम पेशेवर बनाए रखने के लिए और उसके साथ कंपनी 8217 की सफलता को साझा करना है। नमस्ते, मैं मेटालोस में एक भागीदार नीरज जैन हूं। मैं नई दिल्ली, भारत में रहता हूं और मैं विभिन्न व्यवसायों और वित्तपोषण संबंधी मुद्दों पर शुरूआती और प्रारंभिक चरण की कंपनियों को सलाह देता हूं। मेरी कंपनी Wowfinance पर नई महीनों में Wowfinance Wowfinance श्रेणियां तोड़कर समाचार एक त्रुटि हुई है शायद फ़ीड नीचे है। बाद में पुन: प्रयास करें।